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Acreditamos que a capacidade de poupar e de realizar transações deveria ser universal.
E muitas formas adotaram esse objetivo.
Não seremos capazes de fazer isso com sistemas tradicionais; esse é o custo das agências bancárias
e da papelada, é simplesmente alto demais.
Mas, felizmente, começando por países como o Quênia e, mais recentemente, com um sistema robusto
em lugares como a Índia, vemos que é possível alcançar inclusão financeira digital.
A Índia é um excelente exemplo.
Eles desenvolveram grande parte da sua própria tecnologia, o que não será possível para outros países.
E assim o papel da Fundação Gates como defensora daqueles que não têm acesso
hoje é garantir que haja tecnologia e padrões, incluindo trabalho de código aberto que
Estamos fornecendo, por meio do switch financeiro chamado Mojaloop, e por meio do sistema digital
de identidade, que é extremamente valioso, não apenas para atividades financeiras, mas para
saúde, votação e educação.
E isso se chama MoSIP.
Como não haverá uma solução única para todos, qual é o papel que você vê
o setor privado desempenhar ao colaborar com diferentes governos para garantir que
avancemos?
Bem, uma vez que se tem o sistema de dinheiro digital, há vários tipos de serviços e aplicações
que podem ser construídos sobre ele, seja ajudando na saúde, na educação ou na agricultura,
dando às pessoas visibilidade sobre sua situação financeira, aconselhando-as sobre
se devem fazer um empréstimo, se devem contratar um seguro, o que faz sentido.
O telefone torna-se uma conexão para interação de baixo custo com esses clientes que não
exige atividade humana que estaria além dos recursos das pessoas que estamos tentando alcançar
e que ainda não possuem essas contas.
Então a revolução digital, que, claro, foi onde trabalhei antes de me dedicar em tempo integral à
fundação, aqui estamos tentando garantir que os países em desenvolvimento tenham o
benefício da revolução digital, em alguns casos antes que ela chegue até mesmo a alguns dos países ricos
que têm sistemas legados aos quais as pessoas estão tão acostumadas que a velocidade com que eles vão
deixá-los não será tão rápida quanto, digamos, na China ou na Índia, que não tiveram essa
história. E, portanto, é realmente aprender o que funcionou na China e na Índia e agora aplicá-lo
É fácil até para países menores fazerem isso, trabalhando com muitos parceiros, incluindo
o Banco Mundial, o Banco Africano de Desenvolvimento, muitos deles.
Assim, o setor privado ajudará esses bancos centrais a criar esses sistemas, mas, além disso,
as operadoras de telefonia, os bancos e os empreendedores desenvolverão aplicações que utilizem
essas capacidades financeiras.
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Original transcript (English)
Well, we believe having the ability to save and transact is something that should be universal and a lot of forms have adopted that goal. We won't be able to do that with traditional systems, that is the cost of bank branches and paperwork, it's just too high. But fortunately, starting with countries like Kenya and more recently with a robust system
in places like India, we see that you can have digital financial inclusion. India is a great example. They did a lot of their own technology, which won't be possible for other countries. And so the role of the Gates Foundation as an advocate for those who don't have access today is to make sure there's technology and standards, including open source work that
we're providing through the financial switch, which is called Mojaloop and through the digital identity system, which is extremely valuable, not just for financial activities, but for health and voting and education. And that's called MoSIP. Since there isn't going to be a one-size-fits-all solution, what is the role that you see the
private sector playing in being able to collaborate with different governments to ensure that we move forward? Well, once you have the digital money system, then there's all sorts of services and applications that can be built on top of that, whether it's helping with health or education or agriculture, giving people visibility into their financial status, giving them advice, should they take a
loan, should they buy insurance, what makes sense. The phone becomes a connection for low-cost interaction with those customers that doesn't require human activity that would be beyond the means of the people we're trying to get to who don't yet have these accounts. So the digital revolution, which, of course, was where I worked before moving full time to
the foundation, here we're trying to make sure that the developing countries have the benefit of the digital revolution, in some cases before it gets to even some of the rich countries who have legacy systems that people are so used to that the speed that they'll transition out of them won't be as fast as, say, China or India that didn't have that history. And so it's really learning what worked in China and India and now making it
easy for even smaller countries to do this, working with a lot of partners, including the World Bank, African Development Bank, many of them. So private sector will help these central banks create these systems, but moreover, the phone companies, the banks and the entrepreneurs will build applications that use these financial capabilities.
