Transcript · English → Spanish
English → Spanish transcript
Bueno, creemos que la capacidad de ahorrar y realizar transacciones debería ser universal
y muchas organizaciones han adoptado ese objetivo.
No podremos lograr eso con los sistemas tradicionales, ese es el costo de las sucursales bancarias
y el papeleo, simplemente es demasiado alto.
Pero afortunadamente, empezando por países como Kenia y más recientemente con un sistema robusto
en lugares como India, vemos que se puede lograr inclusión financiera digital.
India es un gran ejemplo.
Desarrollaron gran parte de su propia tecnología, algo que no será posible para otros países.
Y así, el papel de la Fundación Gates como defensora de quienes no tienen acceso
hoy es asegurarse de que haya tecnología y estándares, incluyendo trabajo de código abierto que
Estamos proporcionando a través del switch financiero, que se llama Mojaloop, y a través del sistema digital
de identidad, que es extremadamente valioso, no solo para actividades financieras, sino también para
la salud, el voto y la educación.
Y eso se llama MoSIP.
Dado que no va a existir una solución única para todos, ¿qué papel cree que
debe desempeñar el sector privado para poder colaborar con distintos gobiernos y garantizar que
avancemos?
Bueno, una vez que se tiene el sistema de dinero digital, entonces se pueden crear todo tipo de servicios y aplicaciones
que se pueden construir sobre él, ya sea para ayudar en la salud, la educación o la agricultura,
dando a las personas visibilidad sobre su situación financiera, dándoles asesoramiento sobre si deben
pedir un préstamo, si deberían contratar un seguro, qué es lo más sensato.
El teléfono se convierte en una conexión para la interacción de bajo costo con esos clientes que no
requiera actividad humana que estaría fuera del alcance de las personas a las que intentamos llegar
y que aún no tienen estas cuentas.
Así que la revolución digital, que, por supuesto, fue donde trabajé antes de dedicarme a tiempo completo a
la fundación, aquí intentamos asegurarnos de que los países en desarrollo tengan el
beneficio de la revolución digital, en algunos casos antes de que ésta llegue incluso a algunos de los países ricos
que tienen sistemas heredados a los que la gente está tan acostumbrada que la velocidad a la que
dejarán esos sistemas no será tan rápida como, por ejemplo, en China o India, que no tenían esa
historia. Y por eso se trata de aprender lo que funcionó en China e India y ahora aplicarlo
Es fácil incluso para países más pequeños hacer esto, trabajando con muchos socios, incluidos
el Banco Mundial, el Banco Africano de Desarrollo, muchos de ellos.
Así que el sector privado ayudará a estos bancos centrales a crear estos sistemas, pero, además,
las compañías telefónicas, los bancos y los emprendedores crearán aplicaciones que utilicen estas
capacidades financieras.
End of transcript · 460 words · machine translated
Original transcript (English)
Well, we believe having the ability to save and transact is something that should be universal and a lot of forms have adopted that goal. We won't be able to do that with traditional systems, that is the cost of bank branches and paperwork, it's just too high. But fortunately, starting with countries like Kenya and more recently with a robust system
in places like India, we see that you can have digital financial inclusion. India is a great example. They did a lot of their own technology, which won't be possible for other countries. And so the role of the Gates Foundation as an advocate for those who don't have access today is to make sure there's technology and standards, including open source work that
we're providing through the financial switch, which is called Mojaloop and through the digital identity system, which is extremely valuable, not just for financial activities, but for health and voting and education. And that's called MoSIP. Since there isn't going to be a one-size-fits-all solution, what is the role that you see the
private sector playing in being able to collaborate with different governments to ensure that we move forward? Well, once you have the digital money system, then there's all sorts of services and applications that can be built on top of that, whether it's helping with health or education or agriculture, giving people visibility into their financial status, giving them advice, should they take a
loan, should they buy insurance, what makes sense. The phone becomes a connection for low-cost interaction with those customers that doesn't require human activity that would be beyond the means of the people we're trying to get to who don't yet have these accounts. So the digital revolution, which, of course, was where I worked before moving full time to
the foundation, here we're trying to make sure that the developing countries have the benefit of the digital revolution, in some cases before it gets to even some of the rich countries who have legacy systems that people are so used to that the speed that they'll transition out of them won't be as fast as, say, China or India that didn't have that history. And so it's really learning what worked in China and India and now making it
easy for even smaller countries to do this, working with a lot of partners, including the World Bank, African Development Bank, many of them. So private sector will help these central banks create these systems, but moreover, the phone companies, the banks and the entrepreneurs will build applications that use these financial capabilities.
