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Understanding Stock Borrowing Strategies
Compras acciones, nunca las vendes, pides préstamos con ellas como garantía.
De acuerdo, explícamelo como si tuviera
diez años.
Pues…
Claro. Tienes cien dólares en acciones de Amazon.
Sí.
Necesitas dinero para comprar algo. En vez de vender las acciones,
y digamos que han
subido un cincuenta por ciento, digamos que se han d- duplicado, tendrías que materializar las
ganancias de capital y pagar impuestos sobre ganancias de capital a largo plazo por esos cincuenta dólares de ganancia.
No, solo pide un préstamo con ellas como garantía y deja que las acciones sigan
creciendo.
Lo que hacen los ricos es comprar una acción.
Así que gastaré diez mil en acciones de Amazon, y luego voy a un
banco, y el banco me da un préstamo de cinco mil
dólares con
mis acciones de Amazon como garantía, libres de impuestos.
Exacto.
Y simplemente mantengo las acciones de Amazon. Ahora tengo cinco mil e- libres de impuestos.
Si las acciones de Amazon llegan a vein... eh, valer veinte mil dólares, entonces yo
puedo, puedo ir al banco y decir: «Han subido.
Ahora denme otros cinco mil dólares».
Pedir más prestado.
Y simplemente gasto y vivo de ese dinero.
Ahora, si las acciones de Amazon se desploman,
estoy bien porque el préstamo estaba respaldado por las acciones,
así que venderán las acciones en un
momento dado, mientras se desploman, para recuperar su dinero.
Uno de los grandes trucos fiscales de la historia es que las acciones suben.
Piensa en ti como si fueras una acción.
Tú, tú aumentas de valor un millón de dólares al año.
Ganas un millón de dólares al año haciendo un pódcast muy exitoso.
Cada año, el gobierno británico se va a quedar con cuarenta centavos de eso, el cuarenta
por ciento. Si tienes acciones por valor de un millón de dólares
y suben a dos millones,
No pagas impuestos hasta que lo vendes.
Sí, así que nunca lo vendas.
Nunca lo vendas.
Y eso es lo que hace Elon con sus empresas.
Nunca lo vendas.
La gente dice que tiene, ya sabes, doscientos mil millones de dólares, lo que sea.
De hecho, pide préstamos libres de impuestos con garantía de esas
empresas.
Y, cuando por fin necesita venderlas para saldar algunos de esos préstamos, se muda
a Texas, pese a que construyó toda su riqueza
en California.
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Original transcript (English)
You buy stocks, you never sell them, you borrow against them. Okay, explain that to me like I'm a ten-year-old. So- Sure. You own a hundred dollars in Amazon stock.
Yeah. You need money to buy something. Instead of selling the stock, and let's say it's gone up fifty percent, let's say it's g- doubled, you would have to realize the capital gain and pay long-term capital gains on that fifty dollar gain.
No, just borrow against it and let the stock continue to grow. What rich people do is they'll buy a stock. So I'll, I'll spend ten K on Amazon stock, and then I go to a bank, and the bank give me a five thousand
dollar loan against my Amazon stock tax-free. Right. And I just hold the Amazon stock. Now I've got five thousand c- tax free. If the Amazon stock goes to twen- uh, twenty thousand dollars in value, then I
can, I can go to the bank and say, "It's gone up. Now give me another five thousand dollars." Borrow more. And I just spend and live off that money. Now, if the Amazon stock collapses,
I'm fine because the loan was against the stock, so they'll sell the stock at a certain point as it's collapsing to get their money back. One of the great tax schemes in history is that stocks grow. Think of yourself as a stock.
You, you go up in value a million bucks a year. You're making a million dollars a year doing a very successful podcast. Every year, the government in the UK is gonna take forty cents of that, forty percent of it. If you own a million dollars in stock and it goes to two million,
you don't get taxed on it till you sell it. Yeah, so just never sell it. Never sell it. And that's what Elon's doing with his companies. Never sell it.
People say he's got, you know, two hundred billion dollars, whatever. In fact, he's borrowing tax-free against those companies. And then when he finally needs to sell it to pay off some of those loans, he moves to Texas, despite the fact he built all his wealth
in California.
